1. Algemene bepalingen
Het AML-beleid (Anti-Money Laundering) van BetCenter Casino is opgesteld om te voorkomen dat het platform wordt gebruikt voor het witwassen van geld, de financiering van terrorisme of andere illegale financiële activiteiten. De exploitant hanteert een strikt beleid op het gebied van veiligheid, transparantie en naleving van de geldende wet- en regelgeving om een betrouwbare speelomgeving voor alle gebruikers te garanderen.
BetCenter Casino richt zich op spelers in België en past controleprocedures toe die aansluiten bij de geldende wettelijke voorschriften en internationaal erkende normen op het gebied van de bestrijding van financiële criminaliteit. Door een account aan te maken en gebruik te maken van het platform, stemt de gebruiker in met dit AML-beleid.
2. Doel van het AML-beleid
Het antiwitwasbeleid van BetCenter Casino heeft als doel:
- het voorkomen van misbruik van het platform voor illegale financiële transacties;
- het tijdig opsporen van verdachte activiteiten;
- het naleven van de Belgische wet- en regelgeving inzake financiële controle;
- het beschermen van zowel spelers als de exploitant tegen financiële risico’s;
- het waarborgen van transparantie bij alle stortingen en uitbetalingen.
3. Identiteitsverificatie (KYC)
Als onderdeel van het AML-programma maakt BetCenter Casino gebruik van een Know Your Customer (KYC)-procedure. Hiermee wordt de identiteit van iedere speler gecontroleerd om fraude en ongeoorloofd gebruik van het platform te voorkomen.
Afhankelijk van de situatie kan de speler worden gevraagd om de volgende documenten aan te leveren:
- een geldig identiteitsbewijs of paspoort;
- een recent bewijs van woonadres;
- een bevestiging van het gebruikte betaalmiddel;
- aanvullende informatie over de herkomst van de gebruikte gelden.
Zolang de verificatie niet is afgerond, kan BetCenter Casino bepaalde functies, waaronder uitbetalingen, tijdelijk beperken.
4. Controle van financiële transacties
Alle financiële transacties worden automatisch gecontroleerd met behulp van interne risicobeoordelingssystemen. Daarnaast kunnen specifieke transacties handmatig worden beoordeeld wanneer deze afwijken van het normale speelgedrag.
Onder meer de volgende situaties kunnen aanleiding geven tot een aanvullende controle:
- grote of ongebruikelijke stortingen en opnames;
- directe uitbetalingsverzoeken zonder noemenswaardige speelactiviteit;
- het gebruik van meerdere betaalmethoden zonder duidelijke verklaring;
- betalingen die afkomstig zijn van derden;
- regelmatige wijzigingen van persoonlijke of betaalgegevens.
5. Verscherpt cliëntenonderzoek
Wanneer een account of financiële activiteit een verhoogd risico vormt, kan BetCenter Casino een uitgebreid onderzoek uitvoeren (Enhanced Due Diligence). Dit helpt om verdachte transacties te beoordelen en te voldoen aan de interne veiligheidsprocedures.
Een verscherpt onderzoek kan onder andere bestaan uit:
- het opvragen van aanvullende documenten;
- controle van de herkomst van financiële middelen;
- extra verificatie van de identiteit van de speler;
- een handmatige beoordeling van transacties door de veiligheidsafdeling.
6. Verboden activiteiten
Om te voldoen aan het AML-beleid is het verboden om:
- meerdere accounts aan te maken zonder toestemming van de exploitant;
- identiteitsgegevens of betaalmiddelen van derden te gebruiken;
- fictieve speelactiviteiten uit te voeren met als doel geldstromen te verplaatsen;
- de herkomst van financiële middelen te verbergen;
- deel te nemen aan fraude, samenspanning of andere illegale activiteiten.
Bij overtreding van deze regels kan BetCenter Casino het account tijdelijk blokkeren totdat het onderzoek is afgerond.
7. Onderzoek naar verdachte activiteiten
Wanneer het beveiligingssysteem mogelijke overtredingen van het AML-beleid detecteert, behoudt BetCenter Casino zich het recht voor om transacties tijdelijk op te schorten en een intern onderzoek uit te voeren. Indien wettelijk vereist, kan relevante informatie worden gedeeld met bevoegde toezichthoudende of gerechtelijke instanties.
8. Bewaren van gegevens
Alle documenten die in het kader van de KYC-procedure worden verstrekt, evenals informatie over transacties, verificaties en communicatie met de klantenservice, worden bewaard gedurende de termijn die door de toepasselijke wetgeving wordt voorgeschreven. Deze gegevens worden uitsluitend gebruikt voor veiligheidsdoeleinden en ter naleving van wettelijke verplichtingen.
9. Verantwoordelijkheden van de speler
Iedere gebruiker is verantwoordelijk voor het verstrekken van correcte en actuele persoonsgegevens, het gebruiken van eigen betaalmethoden en het tijdig meewerken aan identiteitscontroles wanneer daarom wordt gevraagd. Het verstrekken van onjuiste informatie of het weigeren van een verificatie kan leiden tot beperkingen van het account.
10. Gevolgen van overtredingen
Wanneer een gebruiker het AML-beleid schendt, kan BetCenter Casino een of meer van de volgende maatregelen nemen:
- tijdelijke opschorting van het account;
- weigering of vertraging van financiële transacties;
- bevriezing van tegoeden gedurende het onderzoek;
- definitieve sluiting van het spelersaccount;
- melding aan bevoegde Belgische autoriteiten indien wettelijk verplicht.
11. Wijzigingen van het AML-beleid
BetCenter Casino behoudt zich het recht voor om dit AML-beleid op elk moment aan te passen wanneer wijzigingen in de Belgische wetgeving, internationale regelgeving of interne veiligheidsprocedures dit noodzakelijk maken. De meest recente versie wordt gepubliceerd op de officiële website en treedt onmiddellijk in werking na publicatie. Spelers wordt aangeraden het beleid regelmatig te raadplegen om op de hoogte te blijven van eventuele wijzigingen.
